陜西省人民政府辦公廳關于進一步做好
防范打擊和處置非法集資工作的意見
陜政辦發〔2015〕72號
各市、縣、區人民政府，省人民政府各工作部門、各直屬機構：
為進一步做好防范、打擊和處置非法集資工作,有效化解各類非法集資風險隱患，經省政府同意,現提出以下意見：
一、高度重視防范、打擊和處置非法集資工作
（一）充分認識非法集資的社會危害性。防范、打擊和處置非法集資工作事關經濟金融發展、人民群眾財產安全和社會和諧穩定。面對當前一些地區和領域非法集資案件頻發,特別是非法集資涉案金額大、涉案人數多,引發的社會群體性事件時有發生的情況，全省各級政府、各有關部門要高度重視，切實加強組織領導，強化責任落實, 抓好社會宣傳,創新監管手段,加大打擊力度,有效預防、及時發現并嚴厲打擊非法集資活動。
（二）提高對非法集資活動的識別能力。非法集資情況復雜，表現形式多樣。有的打著“支持地方經濟發展”“養老服務”等旗號，有的引用產權式返租、電子商務、電子黃金、投資基金等新概念，手段隱蔽，欺騙性很強。總的來說，非法集資活動主要有以下特征：一是未經有關監管部門依法批準，違規向社會（尤其是向不特定對象）籌集資金。如未經批準吸收社會資金；未經批準公開、非公開發行股票、債券等。二是承諾在一定期限內給予出資人貨幣、實物、股權等形式的投資回報。有的犯罪分子以提供種苗等形式吸收資金，承諾以收購或包銷產品等方式支付回報；有的則以商品銷售的方式吸收資金，以承諾返租、回購、轉讓等方式給予回報。三是以合法形式掩蓋非法集資目的。為掩飾其非法目的，犯罪分子往往與受害者簽訂合同，偽裝成正常的生產經營活動，最大限度地實現其騙取資金的最終目的。對于具備以上特征的活動，各市、縣（區）政府、各有關部門要高度重視，提高警惕。
二、加強組織領導，嚴格落實屬地管理責任
（三）市、縣級政府負總責。各市、縣（區）政府要嚴格落實屬地管理責任, 把防范、打擊和處置非法集資工作納入重要議事日程,加強組織領導，定期分析研判工作形勢,研究部署工作任務,協調解決重大問題。各市、縣（區）政府對本行政區域內防范、打擊和處置非法集資工作負總責，主要領導為第一責任人,分管領導為直接責任人。
（四）加強機構隊伍建設，強化組織協調。各市、縣（區）政府要建立健全防范、打擊和處置非法集資工作領導小組, 加強工作機構和隊伍建設,明確專門機構和專職人員。領導小組辦公室要切實履行組織協調和督促指導職責，全面、及時掌握行政區域內非法集資案件相關情況，協調處理非法集資案件在偵辦管轄、資產查封、資產追繳、資金清退等方面的問題；要加強信息通報，及時向上級相關部門和當地政府報告情況。
（五）進一步夯實基層基礎。各市、縣（區）政府要充分發揮市、縣、鄉鎮、村四級聯網社會公共管理信息平臺優勢,將防范、打擊和處置非法集資工作納入網格化管理范疇。要加強對基層工作人員有關知識和能力的培訓，提高基層人員的判斷和處置能力。將基層網格工作人員開展非法集資風險排查、宣傳教育等工作情況納入日常工作考核范圍，調動基層工作人員的積極性和主動性，做到責任逐層傳遞，任務逐級落實。對發現的涉嫌非法集資行為或苗頭做到及時處置并報告，努力化解非法集資風險隱患。
（六）強化風險監測預警。全省各級政府要建立健全非法集資監測預警和快速反應機制,公開涉嫌非法集資舉報電話、信箱、地址,認真做好來信、來訪、來電的登記、梳理、通報、移送等工作。各市、縣（區）政府要組織工商、公安、審計、稅務及行業主管、監管部門加大現場檢查力度,及時掌握情況并依法處置。要監測、跟蹤各類媒體信息,及時發現涉嫌非法集資活動的線索,探索建立風險提示和預警長效機制。
（七）切實做好善后處置工作。各市、縣（區）政府要統籌協調，制訂完善非法集資問題應急處置預案，積極穩妥地做好本行政區域內非法集資案件的處置工作。應急處置預案要職責任務明確, 應對措施具體可行，便于操作。要堅持依法處置的原則，明確非法集資案件債權債務的清理清退主體,嚴格按照統一辦案協調、統一資產處置的原則, 加強溝通協作,妥善做好跨區域非法集資案件的資產處置工作。
（八）進一步明確職責分工。各市、縣（區）政府要進一步明確本行政區域內各行業主管、監管部門和其他職能部門的責任和分工，制定完善市、縣、鄉鎮三級政府非法集資案件受理、風險排查、宣傳教育、案件處置、善后維穩等各項工作流程,將任務和責任具體落實到單位和個人,確保責任明晰、任務具體。
三、強化行業主管、監管部門職責
（九）切實履行行業一線把關職責。全省各級行業主管、監管部門要按照“誰審批、誰主管，誰監管、誰負責”的原則,明確部門職責,建立健全行政審批、行業主管與后續監管相一致的市場監管責任機制。具有法定監管職責的部門，負責對監管對象經營行為進行日常監督；具有行政許可和行政審批職能的部門,負責對審批許可的項目和企業進行監管；無明確監管部門、按規定無前置許可的企業，登記機關負責對其經營行為進行日常監督。有審批、監管職責的省級部門要盡快制定完善相關管理辦法,細化工作流程,加強對審批、監管事項的日常監督。
（十）嚴格非法集資高風險行業市場準入和登記。工商部門要切實加強對非法集資高風險行業的登記管理,凡規定仍實行前置許可制度的,嚴格查驗許可文件,對未取得前置許可的堅決不予登記;按規定無前置許可的投資公司、非融資性擔保企業、投資咨詢機構等，要嚴格登記程序,參照《國民經濟行業分類》確定其經營范圍,做到表述準確、用語規范。承擔前置許可工作的職能部門要按照有關規定認真審核，嚴格市場準入。金融辦對小額貸款公司、融資性擔保公司，教育、人力資源社會保障部門對民辦教育機構，商務部門對典當行，建設、房管部門對房地產企業和房地產中介機構，民政部門對養老機構，人民銀行、銀監、證監、保監部門在陜派出機構分別對第三方支付平臺、網絡借貸平臺、眾籌平臺、保險代理中介機構的設立要按照有關法律法規嚴格把關，從源頭上防范非法集資問題的發生。沒有法定審批權限的部門，不得為有關企業的設立進行行政審批或背書。
（十一）加強企業經營行為的日常監管。各級行業主管、監管部門和登記機關要加強非法集資風險排查、評估,監測企業經營行為。行業主管、監管部門要經常性抽取一定比例的企業,依法對其經營管理、財務管理、風險防控、高管履職、信息公開等情況進行調查核實；登記機關要加大對非法集資高風險行業的抽查力度，發現非法集資風險苗頭及時向企業和有關部門進行風險提示。各級行業主管、監管部門和登記機關要建立非法集資風險隱患記錄,對拒不接受風險提示、拒不整改風險隱患、拒不落實政府監管指令的市場主體及其負責人，依法采取嚴厲措施進行處置。對發現的非法集資活動犯罪線索,及時移交公安部門進行偵辦和查處。
（十二）嚴厲打擊非法集資廣告違法行為。工商部門要切實加強對金融投資類廣告的日常監督，督促廣告經營單位規范廣告發布行為，強化其對金融投資類廣告資訊信息相關手續的審查，確保廣告內容真實、準確、合法。對以投資咨詢、投資理財、貸款中介、資金周轉、信用擔保等名義發布涉及信用貸款、低息或無息貸款內容的廣告資訊信息,以及以代客理財、委托理財名義發布涉及承諾保底、快速回報、無風險、高收益等內容的廣告資訊信息,及時介入查處。對大量發布非法集資廣告資訊信息的廣告發布者、廣告經營者、廣告主進行嚴厲查處并予以曝光,對造成惡劣社會影響的移交相關部門處理。
（十三）建立健全行業自律組織,強化行業自我約束。各級行業主管、監管部門要充分發揮行業協會在行業管理、行業保護、行業監督、行業約束等方面的積極作用,健全行業企業自我管理機制,構建“政府負責、部門協同、行業規范、公眾參與”的市場多元監管格局。
（十四）加大可疑資金賬戶監測控制力度。人民銀行、銀監部門要督促各銀行業金融機構切實加強各類賬戶的監測管理,嚴格執行賬戶實名制和賬戶管理制度,建立可疑資金交易監測報告機制。銀行業金融機構在監測過程中發現經甄別不能排除的異常交易,要及時向人民銀行提交可疑交易賬戶報告。對未按規定監測可疑資金賬戶,釀成重大非法集資案件的銀行業金融機構,由金融監管部門追究該銀行業金融機構負責人的責任。嚴格禁止金融從業人員從事非法集資活動，嚴防信貸資金參與非法集資活動。
四、加強責任追究
（十五）完善問責機制,嚴格責任追究。各級監察部門要加強對各級政府和相關部門履職情況的監督,對未按規定履行監測預警、形勢分析、風險排查職責的,未按規定程序辦理涉及非法集資信訪事項或采取不當維穩措施致使矛盾激化的，未妥善處置非法集資緊急重大事項引發群體性、突發性事件造成嚴重后果的,因推諉、拖延、敷衍等行為致使非法集資事態擴大造成嚴重后果的,因防范、打擊和處置非法集資工作不力導致發生區域性、系統性金融風險的單位和人員,按照有關規定追究主要負責人、直接責任人的責任。
五、打防結合，優化金融生態環境
（十六）嚴厲打擊非法集資犯罪行為。堅持將打擊和處置非法集資工作納入法治軌道。對各類涉嫌非法集資的行為，公安部門要及時依法立案查處,快偵快辦,有效震懾非法集資犯罪行為。對組織非法集資活動的中介機構和人員，以及從事非法集資活動的組織、宣傳、運轉并從中提取高額回報的機構和人員，特別是對蓄意組織集資的外省、外籍人員，公安部門要加大追逃工作力度，盡可能追繳違法犯罪所得，保護群眾利益。
（十七）增強人民群眾對非法集資活動的辨識能力。全省各級政府要充分發揮廣播電視、報紙雜志、門戶網站、手機信息、微博微信等的作用,經常開展靈活多樣、生動有效的防范非法集資宣傳工作。要創新宣傳內容，特別是通過深入剖析非法集資典型案例，提高公眾對非法集資活動的風險防范意識和識別鑒別能力，自覺遠離非法集資。各級打非辦和行業主管、監管部門要公開咨詢電話，接受社會各界咨詢。
（十八）持續推動社會誠信體系建設。全省各級政府及有關部門要建立信用信息交換共享機制,建立健全社會信用獎懲聯動機制, 完善社會輿論監督機制,加強對失信行為的披露和曝光，加大對非法集資等失信行為的懲戒力度。
六、加快金融創新，拓展民間投融資渠道
（十九）加大金融產品創新。鼓勵金融機構不斷開發投資理財新產品，創新服務手段，支持陜西股權交易中心開展公開、小額股權眾籌融資試點，拓寬民間資本投資渠道。
（二十）引導和規范民間投融資行為。鼓勵各市、縣（區）探索設立民間借貸服務中心或管理機構，加強民間借貸資金監管，為民間資本投資提供公開、透明的對接平臺，使民間資本投融資在陽光下運行。
陜西省人民政府辦公廳
2015年7月19日
